Изменились правила отчетности по электронным переводам

Служба финансового мониторинга (СФМ) Азербайджана вновь изменила порядок представления отчетности по электронным переводам.
Как передает Nedelia.az со ссылкой на Media.az, в связи с этим 25 сентября 2026 года СФМ приняла соответствующее решение. Согласно новым правилам, отменен действовавший ранее годовой порог в 20 тысяч манатов. Отныне информация об операции будет представляться в СФМ, если сумма одного электронного перевода составляет 20 тысяч манатов или более либо эквивалентную сумму в иностранной валюте.
Кроме того, если общая сумма электронных переводов, осуществленных физическим лицом, за исключением индивидуальных предпринимателей, в течение одного календарного месяца превысит 50 тысяч манатов, каждый последующий перевод в этом месяце также подлежит представлению в СФМ.
Таким образом, годовой порог в 20 тысяч манатов заменен месячным порогом в 50 тысяч манатов, при этом отдельные переводы на сумму от 20 тысяч манатов по-прежнему подлежат отчетности.
Новые правила, которые ранее планировалось ввести с 1 октября 2026 года, вступят в силу с 1 января 2027 года. Согласно прежнему порядку, после достижения клиентом годового порога в 20 тысяч манатов информация должна была представляться по каждому последующему электронному переводу. Данный механизм вызвал недовольство среди многих граждан.
Экономист Акрам Гасанов, комментируя ситуацию, отметил, что повышение общего порога электронных переводов с 20 тысяч до 50 тысяч манатов является нормальным шагом.
«Потому что любой человек, имеющий хоть какую-то трудовую деятельность, совершает переводов более чем на 20 тысяч манатов в год. Поэтому установление лимита на безналичные операции и требование документов при превышении этого лимита нелогичны. Введение лимита на безналичные операции в первую очередь способствует проведению операций с наличными. Тогда как одной из основных целей правительства является обеспечение осуществления всех операций в стране в безналичной форме.
С другой стороны, действующее законодательство таково, что любой человек может обмануть банк. Например, при совершении переводов на сумму 50 тысяч манатов в течение года на запрос банка об источнике средств гражданин может дать абстрактный ответ: «От деда осталось». И все. Банк не может предпринять ничего сверх этого. Поэтому установление конкретного лимита на безналичные переводы не столь удачно.
Вместо этого гораздо важнее поставить на повестку дня вопрос декларирования доходов.
Хотя закон о декларировании доходов был принят в 2005 году, его применение до сих пор не началось. Если этот закон будет применен, тогда будет точно известен источник доходов каждого человека и совершаемых им операций. Наряду с этим важно, чтобы СФМ пересмотрела некоторые свои решения. Потому что людям нужно предоставить свободу, чтобы они могли более комфортно управлять своими средствами. От этого выиграют и государство, и банки, и граждане», — сказал он.

• 05 окт., 20:00